Регулятор отметил, что законопослушные граждане могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения.
Чтобы снизить риски, ЦБ РФ рекомендует https://t.me/centralbank_russia/2912 :
— не проводить бизнес-операции по счету физлица;
— указывать назначение платежа при переводе другому человеку, даже если это подарок родственнику или коллеге;
— не переводить деньги незнакомцам, в т.ч. не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках;
— вовремя сообщать банку об изменении персональных данных;
— не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. Лучше обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Как действовать при блокировке, зависит от того, по какому закону ее ввели:
— если по «антиотмывочному» — уточнить в банке причину и подготовить документы по его запросу. При отказе пересмотреть решение следует обратиться в интернет-приемную регулятора;
— если по Закону о национальной платежной системе — обжаловать решение включить сведения в базу данных о переводах без добровольного согласия клиента. Для этого можно подать заявление в интернет-приемную (тема обращения «Информационная безопасность») или в любой банк клиента.
Напомним, при блокировке карт или отказе в операциях банки должны подробно информировать клиентов. Это позиция ЦБ РФ.